重庆市渝北区教育发展基金会关于基金对外投资管理制度

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为了规范基金会投资管理，根据《基金会管理条例》、《民间非营利组织会计制度》、《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》等法律法规和《重庆市渝北区教育发展基金会章程》，制定本制度。

第一条基金会资产管理的基本原则是合法、谨慎、安全、有效、保值、增值。

第二条基金会资金投资的方式为直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品；通过发起设立、并购、参股等方式直接进行股权投资；将财产委托给受金融监督管理部门监管的机构进行投资。

第三条本基金会用于投融资的资产为非定向性资产。捐赠人对捐赠财产有特别约定的，本基金会遵守该约定。

第四条基金会不得进行下列投资活动：

1.直接买卖股票；

2.直接购买商品及金融衍生品类产品；

3.投资人身保险产品；

4.以投资名义向个人、企业提供借款；

5.不符合国家产业政策的投资；

6.可能使本组织承担无限责任的投资；

7.违背本组织宗旨、可能损害信誉的投资；

8.非法集资等国家法律法规禁止的其他活动。

第五条基金会投资的项目方必须提供担保：属企业的，法人将自身拥有的未经抵押的固定资产（房屋、土地、设备）、无形资产（专利、资源、项目）作为相关担保内容；属个人的，须提供可靠的连带责任担保人，并完善相关的法律手续。

第六条投资项目必须经区领导、区教委和理事长同意，并严格按基金会资金运作流程办理。

第七条基金会投资流程。

1.项目来源。政府相关部门推荐的项目、企业自荐的项目、政府部门或行业推介会中的项目。

2.内部研讨。由秘书长组织有关人员进行分析论证，提出初步研判意见。根据需要，还可由理事会聘请相关部门及行业专家论证，提出可行性建议。

3.前期谈判。投融资项目企业到基金会洽谈。投融资企业必须提供企业营业执照、税务登记证等完备合法的法律文件，并保证其合法、真实、有效。双方针对项目合作方式，拟投、融资额度，各自应履行的责任及义务等进行探讨，力争达成共识，并签订意向合作文本。

4.风险调查。基金会要从法律的角度对投融资企业资产、项目主体、管理团队等方面的真实性、合法性进行全面调查。对可能出现的各种风险要有预测及解决方案，将风险降到最低程度。基金会还要对负连带责任的担保单位和个人作资产调查，评估是否具备担保条件，能否承担连带责任。

5.签订合同。如果风险在可以控制范围内，理事长便可主持召开理事会讨论决定。投融资企事业所申请的项目具备经济性、真实性、合法性及项目所在地区位优势突出，项目市场定位较为准确，经济和社会效益显著，前景看好，项目资料齐全，便可以正式签订合同。

6.项目监管。投融资协议生效后，基金会须确定财务人员监督项目方对投入资金专款专用，定期不定期对项目方经营进展状况进行跟踪，定期审查项目方提交的财务分析报告，督促其真诚履约。

7.资金回笼。合同到期，收回资金。

第八条基金会投资的项目必须建立专项档案，专人负责，完整保存投资的论证、审批、管理和回收等过程的资料。

第九条本制度经基金会第一届第二次理事会审议通过，自2019年9月起执行。

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